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投稿者: 税金対策 (ID:g6hU9GjaMQM) 投稿日時:2016年 02月 02日 21:50
昨年末、税金対策として夫婦で個人年金に入りました。月払い2万円、年払い24万円、全納300万円でした。
主人は先に300万円を一括で払いました。私は月払いにする予定でしたが、12月17日に予定が変わり年払いに変更しました。年内に24万円を払えば数千円の控除があると説明を受け、12月24日に払いました。年が明けて「確定申告の書類をお持ちします」と電話があり、2日後の訪問時には「間違えました。控除はありませんでした。」と会社のタオルと会社のティッシュを置いて帰りました。その24万円は利子0.4%の定額貯金を崩して払いました。数千円の控除があるのなら、今回は高利子でも解約する価値があると判断したからです。また、上の子は高校授業料が免除だったのに、下の子では該当でなくなってしまったので、僅かでも住民税控除があれば、対象になるかもとの期待もあって、今回支払いました。
この1か月間何度も会社と掛け合っているのですが、「間違った説明をして申し訳ありませんでした」「月払いに戻すほか会社としてできることはありません」の返答しかなく納得がいきません。第一生命は正しいのでしょうか?
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【3982652】 投稿者: 手交されたパンフレット (ID:lpCEYxlwJ9k) 投稿日時:2016年 02月 03日 03:45
どうなってますか
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【3982911】 投稿者: 保険料控除 (ID:cw1psCEjBI6) 投稿日時:2016年 02月 03日 09:32
住民税って、所得額が、ある範囲であれば変わらないですよね。
数千円の控除は、単に所得の部分から保険控除として計上できるだけです。
だから、所得から控除できたとしても、住民税の計算には響かないケースもあります。
保険控除は、どんなにたくさんはらっていても、控除に申請できる金額は決まっていますし、それを知らずに保険に入ったということでしょうか?
サラリーマンなら、毎年12月に申請している時に計算方法等書かれているので、そのあたり理解できているはずですが。。
確定申告している自営業でも、確定申告時の計算方法とか書かれているので、わかるはずです。
スレ主さんが働いていて、収入があるのであれば、控除申請はできるはずですが、したとしても住民税が減るかどうかは、わからないです。
そんなところまで生命保険会社が計算してくれるわけではありません。
第一生命がうんぬんと言う事ではなく、国で決めている事なので、ごねて何か変わるわけでは無いです。会社が対応できるのは、解約に応じる事くらいしかできないと思います。 -
【3983535】 投稿者: ゲ (ID:0qYJdnm4CjQ) 投稿日時:2016年 02月 03日 18:03
解約をすすめます。
個人で生命保険を払うのは基本的にお金の無駄です。 -
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【3983571】 投稿者: スレ主です (ID:Dvu24OXAX9c) 投稿日時:2016年 02月 03日 18:32
分かりづらくて申し訳ありません。
高校授業料免除は今回はおまけの期待です。
問題は12月24日に「控除できるからお得ですよ」と入金を勧めておいて、年が明けたら「説明を間違えました。ごめんなさい。」のみで、何も対応しないという点です。 -
【3983604】 投稿者: 外務員 (ID:mzD9pq6eEK2) 投稿日時:2016年 02月 03日 18:56
生命保険の営業は個人事業者の場合もあるし、
会社には規定が有って会社としては対応できないのかもしれませんから、
営業担当者に個人的に対応するように要求したらどうですか。
だって間違えたのはそのひとでしょう?
そんなセコイ事は嫌だというのなら、契約金額を下げたらどうですか?
解約したら払った金額がほとんど戻ってこないでしょうから、大損です。 -
【3983731】 投稿者: 利子 (ID:ABo139NXQQI) 投稿日時:2016年 02月 03日 20:35
24万の0.4%の利子なんて大した事ないと思うのですが。
そんなことでやり取りする方が時間の無駄だと思います。 -
【3983763】 投稿者: 同感です (ID:pafqlHTbXh6) 投稿日時:2016年 02月 03日 21:00
営業担当者は確かにお粗末だと思うけれど、スレ主さんも勉強不足だったんですよね。
個人年金の保険料控除について、全く知識がなかったということですものね。
0.4%の利子だって、高利子といったって、24万円にかかる利子ですよ。
こんな額で、1か月に何度も保険会社とやり合うなんてバカバカしいような気がしますが。
スレ主さんはどうしてもらいたいのですか。この利子分か、数千円の(?)控除分を保険会社に払ってもらいたい?
腹立たしいのはわかりますが、先方も謝っているのですから、勉強代と思えませんか。
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