貯金額を全て教えるのか？(ID:7001719)

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最終更新：: 2022/11/14 20:42

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【7001719】貯金額を全て教えるのか？

投稿者: もふ (ID:tnr2jl29ABk) 投稿日時：2022年 11月 13日 13:02

今まで積極的に資産運用をしてこなかった40代です。
夫の収入だけで贅沢をせずやりくりし、それなりに貯金額はある方だと思います。
この度夫が老後に向けて資産運用をしたいと言い始めました。
それは良いのですが、色んな提案を受けるにあたりフィナンシャルプランナーの方に我が家の預貯金額を全て伝えると言うのです。
これは普通の事なのでしょうか？
私はなんとなくいくらFPの方といえ、他人に我が家の資産の状況を全て伝えるのには拒否反応があります。
皆さんはどの様にされているのか知りたく投稿しました。
どうぞご意見よろしくお願い致します。

【7001798】投稿者: そうなんですか (ID:dT53TnM0rPY) 投稿日時：2022年 11月 13日 14:08

人物次第です。
以前から付き合いが有りレベルの高い方かどうかです。業者の利益誘導にひっかかりませんように。

ご自身で１年は勉強してからでも遅く無いと思います。浅はかな人かどうかも判別出来ると思います。

節約と貯金以外に何もしなければゼロで済みますが、投資はマイナスリスクが有ります。
他人任せで美味い汁なんて吸えません。

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【7001799】投稿者: 虎の子 (ID:bFvmL174ZsM) 投稿日時：2022年 11月 13日 14:09

FPに相談するなら、資産、収入、支出、全部教えないと意味がないのでは？
手の内を知られるのに抵抗があるのであればアドバイスだけを受けて
その後の資産運用などには一切タッチさせないのが良いと思います。

教えたくなければ自分達で考えた方が良いと思います。

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【7002458】投稿者: 見せるわけないじゃん (ID:6egGDWHSwyQ) 投稿日時：2022年 11月 14日 01:51

普段の申告も、税理士や会計士に見て貰わなきゃならない額じゃないんでしょ？

貯金もサラリーを貯めた程度なら、本屋でテキストを何冊か買ってみて、自分に合ったテキストで勉強すればいいのでは？
ついでにＦＰ３級から受けてみれば受かるよ。

株も旨い話は他人に頼ってはダメ。
自分でイチから勉強するのが一番。

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【7003306】投稿者: もふ (ID:tnr2jl29ABk) 投稿日時：2022年 11月 14日 20:42

スレ主です。

返信くださった方々、どうもありがとうございます。
概ね「自分で勉強してする方がいい」とのご意見で、とても参考になりました。
自分なりに調べて、夫とも相談していきたいです。
ありがとうございました。

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