金融資産のなかで投資割合は？｜掲示板スレッド

繰り上げ返済後の金融資産額はいくらになるのですか？

ありがとうございます。
繰り上げ返済まで金融資産は増えず、学資と繰り上げ返済をしたと仮定すると、
繰り上げ返済後の金融資産は夫婦手取り年収の約３年分、
教育費を除いた年間支出の約６年分位になります。

え？6年で尽きちゃうの？でも、退職金と年金があるから大丈夫なのかな？

ということは、金融資産は3000万くらい？
投資に回すとしたら、私なら5%くらい。

%より、金額ベースで考えたほうが良いのではありませんか。

一つの目安ですが、100マイナス年齢という考え方があります。
40代なら、リスク資産の上限は、60％。
50代なら、リスク資産の上限は、50%。

やや高いアドバイスかもしれませんが。

うちは希少な部類だと思うけど、ポートフォリオをみて確認したら９０％以上を投資に回していました。海外に駐在していたとき現地のFAから「インフレ率以下の商品に絶対金を預けるな」と教育されたので、まとまった金額を定期預金に置いておくなんて「資産価値が下がって損をしている」こと思っています。だから、銀行にあるキャッシュは半年～１年分の生活資金だけ。

日本人の投資嫌い（恐怖症？）ってかなり来てますよね。このコロナ禍でさらに加速して、現金・預金が１０３４兆円と過去最高を更新したそうです。１０３４兆円が「死に金」。この金融資産がすべて塩漬けになっているなんて驚愕です。タンスや壺なんてしまい込んだら最後、忘れそうじゃないですか？もう無くしたと思った方がいいと思います。実際に古いバッグから万札発見なんてことがありました笑。

うちも3/4は投資に回します。子供は既に成人です。
今は、株高でかなり売ったので、半分位かな？
65位になって判断ができなくなってきたら、徐々に現金にします。それまでは、頭の体操で投資をしていたい。