お宝保険の満期｜掲示板スレッド

去年父が亡くなったとき、生命保険掛けておいてくれたのですが、書類請求し、必要書類送ったら１週間もせず入金されて大変助かりました。　
というのも、コロナのために、なかなか銀行口座凍結解除もスムーズにはいきませんでした。銀行にいって相談するのも事前予約。いろいろ書類を揃えて郵送しても、コロナのために通常より時間がかかるからです。今はどうかわかりませんが。

父が銀行から勧められて生命保険入ったときはなんとも思わなかったけど、ありがとうと思いました。

遺族としては様
急なお金、たしかに必要ですものね。
貴重なご経験を教えていただき、ありがとうございました。

満期時に支払調書が出ます。

そうなんですか！
受け取った時ではなく、満期時の課税ということですね。
私としては、そちらの方がありがたいのです。
お聞きできて良かったです。
お話は変わって今回の保険会社からの提案は、満期前に途中解約して保険を乗り換えるという提案です。
ですから満期時まで置いておいて終身をかけるという物ではありません。

養老保険の事はよく知らないのですが、私もバブル時加入の個人年金保険を持っています。出口戦略はなかなか悩ましいですよね。
今の所、据え置いて状況により判断しようと思っております。

税金が数百万かかるような保険をお持ちなら、他に加入している生命保険の終身保険の部分で500万とか1000万位は加入されていませんか。

もし、付けていないのなら相続の非課税枠の件は別問題で考えた方が良いのでは。
保険の転換と聞くと、利率が大幅に下がる可能性が高いと思います。

有難うございます。
夫の終身は、持っていません。
以前は定期部分を大きくした小さな終身を持っていたのですが、捨てました。
今更必要ないかなと思っているのが本音です。
節税のために終身をかけるのも気が進まないのも、今の終身保険に魅力を感じないという理由が大きいです。
私は払込済みの終身を持っており、それは子供たちに非課税枠でそれぞれ500万受け取れるようにしています。
そして主婦様と同じように年金保険も持っているのですが、こちらはうっかり失敗しまして、贈与扱いになってしまいます。
悩ましい…。
こちらの受け取りはまだ先ですが、出口戦略…本当に悩ましいです。

年金保険に贈与税がかかると、３分の１は課税で持っていかれてしまいます。
多分ご主人契約者、奥様被保険者、奥様受取人のパターンでしょうか?
今からでも遅くないので、できれば奥様に契約者変更して引き落とし口座も変えるか、ダメなら受取人変更してご主人が受け取る形式にした方が、断然税金はお安くなります。

そんなに持っていかれるのですか？？
おっしゃる通りです。
そのようにしてしまいました。
昨年気づいて契約者を変更して、残りを一括で納めましたが、契約者を夫にもできたのならそちらが正解でしたね。